《小日子》顾茉莉被骗洗钱3000万？！反洗钱小知识请您查收

商业世界的资本关系错综复杂,充满宝藏与机遇,也潜藏暗礁与风险。

近日《小日子》热播,女主顾茉莉的受骗遭遇让人心有余悸。剧中,顾茉莉的追求者周鱼表面是风光无限的飞鸟画廊老板,背后却干着洗黑钱的勾当。周鱼说服顾茉莉从经纪人改行为签约画家,通过举办个人画展,累计洗钱3000余万。

此时,男主朱劲草在与银行甲方的交流中嗅到女主面临的危机——“一个画家的作品,在市场上的成交价格远高于个人知名度和级别,可能会存在洗钱的嫌疑。”在天眼查平台,朱劲草发现周鱼的身份并不简单。

来源:影视剧片段

所谓“洗钱”,就是隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争。

洗钱看似与日常生活不相干,却又悄然渗透到艺术娱乐产业、金融交易市场、公司商业合作等场景中,带来不可预知的风险和危害。在国家依法打击违法犯罪活动之外,商业社会人同样需要提升风险防控意识,提高风险洞察及防范的能力。

作为国内领先的商业查询平台,天眼查拥有API接口、专业版、App等系列产品矩阵,依托人工智能及大数据分析能力,全面助力事前、事中、事后尽职调查,是反欺诈、反洗钱的有力辅助。

天眼查在合作实践中积累了丰富的经验,形成了一套涵盖关联关系解析库、风险名单库、企业号码库等多维度的数据服务体系,拥有财产线索、天眼风险、深度风险、关联企业、司法案件、股权穿透、空壳公司识别、企业查询、信用查询、知识产权查询等近百项增值服务,实现从洞察风险到预警风险的全方位把控,有效帮助金融从业者、老板、财会、乃至普罗大众识别存在嫌疑的关联公司、空壳公司,避免财产损失。

首先,天眼查可洞穿复杂的股权关系,一键查询“最终受益人”与“实际控制权”信息。

对于金融机构来说,反洗钱是一项长期且常态的工作。金融从业者每天需要耗费大量的时间、精力,从庞杂的商业数据中梳理发现“受益所有人”信息,以便进行洗钱客户的身份识别。

天眼查“受益所有人”和“实际控制权”查询功能,依照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》设计而来,通过对目标企业进行股权关系层层梳理,实现穿透识别企业最终受益所有权人,明确企业对外实际控制权,可视化、路径化简明呈现股权链。从企业自身至对外投资,为用户提供了清晰的企业股权关系穿透展示。

来源:天眼查

除了金融业,股权穿透还可应用于商业合作中的深度关系洞察。在《小日子》剧中,朱劲草通过天眼查发现“德从艺术品(上海)有限公司”法定代表人兼实控人周从德,与飞鸟画廊大股东周鱼有着千丝万缕的联系。他们既是生活中的父子关系,也是商业上的合作伙伴。父亲周从德曾因艺术品洗钱活动受到法律制裁,周鱼此次蒙骗顾茉莉入局,堪称子承父业。

其次,天眼查“空壳公司识别系统”,有效识别疑似空壳,做到风险防范在前。

天眼查研发的空壳公司识别系统,通过公司治理结构、信用监管处罚、注册地信息等特点,找到问题公司实质意义上的关联方,能够有效识别空壳公司、僵尸公司、套牌公司等。

对企业老板来说,做好合作对象的背景调查、识别空壳企业,在生产经营中至关重要。据媒体报道,一家贸易公司因缺少对供应商的事前调查环节,经朋友介绍购入某公司价值百万的货物,直到税务局通知补缴进项增值税及滞纳金,才发现供货公司是空壳公司已逃走失联,货物也非该公司所有,系“票货分离”,造成财务的巨大亏空。因此,合作之前首先通过天眼查判断对方是否“疑似空壳”,核实发货地与经营地是否一致,一定程度上能够有效规避风险发生。

对于股票市场中的投资人,如何避免购买的“明星股”变成血本无归的“韭菜收割地”,有效识别“明星标的公司空壳化”已成为一门必修课。此前,媒体曝光了明星天价片酬的四大洗钱招数,借壳上市、被高价并购使市值暴涨数百倍是惯用洗钱手段之一。通过天眼查查询发现,某明星参股的娱乐公司成立仅一天,注册资金未实缴到位,却获得某上市公司上亿元的估值。

值得一提的是,在反诈领域,龙岗公安自2019年将天眼查相关技术应用于扫楼机器人模型,实现了P2P平台三年“0爆雷”,减少投资受损金额数亿元。天眼查助力政府部门搭建了一套打击电信诈骗灰产算法,有效防范已涉案企业“改头换面”继续其不法行为。

自2014年创立以来,天眼查持续保持高速增长,行业渗透率超过77%,月活跃用户数高达3500万,累计用户数超6亿,“天眼一下”已成为商业查询领域的超级符号。天眼查致力于打破信息不对称局面,降低信息壁垒造成的利益损失,助力创造公平、诚信的商业环境,帮助用户做出最优选择。